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04 - 贵州中黔金融资产交易中心有限企业 结算业务规则

发布时间:2017-12-31 13:45 | 点击率:

第一章 总则

第一条 为规范贵州中黔金融资产交易中心有限企业(以下简称“本中心”)金融资产与金融产品交易过程中的结算行为,保护交易参与人合法权益,维护本中心结算秩序,防范结算风险,依据《贵州省交易场所管理办法(试行)》《贵州省权益类交易场所监督管理实施细则》等有关规定,制定本规则。

第二条 本规则所称结算业务是指交易参与人在本中心开展金融资产、金融产品交易活动的过程中,委托本中心根据其指令、交易协议文本及本中心相关交易规则,实现交易资金管理、核对、划转和记账的行为。

第三条 本中心提供的结算服务以人民币作为结算币种。

第四条 交易参与人应对交易资产、交易资金来源的合法合规性承担法律责任。

第五条 本中心结算业务遵循以下基本原则:

(一) 交易资金存管账户与本中心自有资金账户分别设立,分户管理。

(二) 本中心根据金融资产与金融产品相关协议文本及交易确认情况作为资金结算发起依据。

(三) 结算资金以交易参与人在本中心相关结算专户中可用资金余额为准,本中心不为任何交易参与人进行垫资结算。

第六条 本中心按照本规则开展结算业务,并接受金融监管部门的监管,加强行业自律管理。使用本中心结算服务的交易参与人,应遵守本规则相关规定。

 

第二章 结算方式

第七条 本中心结算方式包括场内结算及场外结算。

第八条 场内结算是指交易参与人通过指定交易账户使用本中心结算服务完成交易的结算方式。

第九条 场外结算是指交易参与人不使用本中心结算服务的结算方式。

第十条 使用场外结算时交易发起人应于产品文件中披露资金结算方式与路径,确保交易资金安全。

第十一条  本中心对交易参与人提供的场内结算路径分为线上结算、线下结算。

第十二条  线上结算是指交易参与人通过本中心移动端进行交易时,交易资金经贵州登记结算有限责任企业进行划转的结算服务。

第十三条 线下结算是指交易参与人通过本中心进行线下交易时,交易资金经本中心产品结算专户进行划转的结算服务。

 

第三章 结算账户

第十四条  本中心在贵州省登记结算有限责任企业、银行开设协议监管账户作为交易资金结算专户与交易参与人交易账户进行资金划转。

第十五条  交易参与人线上结算账户为交易参与人通过本中心签约绑定银行卡后,在结算专户下开立的二级电子资金账户。(以下简称“资金账户”)

第十六条  交易参与人线下结算账户为交易参与人与本中心通过协议文本约定的银行账户。

第十七条  交易参与人提供的银行卡绑定信息和约定的银行账户信息应与交易参与人身份绑定,确保结算账户的唯一归属权。

第十八条  交易参与人用于交易资金结算的银行账户需满足资金监管银行结算账户相关要求。

 

第四章 结算管理

第十九条  本中心结算工作均于工作日进行,如遇休市或停市,相关工作顺延至休市或停市后的第一个工作日。

第二十条  交易参与人线上认购产品,应通过绑卡银行账户向本中心结算专户发起转账操作,完成线上资金账户充值,充值成功后可用于认购线上产品。交易系统资金账户显示资金充值到账时间以结算专户向本中心反馈的资金实际到账时间为准。

第二十一条  交易参与人线下认购产品,应通过协议文本约定的银行账户向本中心结算专户发起转账操作,转账金额应与认购协议中约定金额相符。

第二十二条  交易参与人应在本中心规定或相关交易文件约定时间内完成交易资金转入转出操作。

第二十三条  线上资金账户的资金提现由交易参与人通过本中心交易系统发起,完成提现操作后,资金从结算专户划转至绑定银行账户。到账时间以银行实际到账时间为准。

第二十四条  本中心通过交易系统记录交易资产、交易产品交易日的交易数据和交易状态,以此作为日终结算交易参与人资金余额变动依据。

第二十五条  本中心对交易确认后的认购数据、产品转让数据、结算专户资金转入转出流水进行清算对账,监管银行根据清算结果,实行相应交易参与人结算账户的资金划转。

第二十六条  未满足交易确认条件的,交易资金从结算专户原路径回退到交易资金账户。

第二十七条  产品到期偿付,偿付义务人将偿付资金按时、足额转入结算专户后,本中心依据协议文本完成交易参与人资金变动清算,协议监管银行根据清算结果,实行相应交易参与人结算账户的资金划转。因非本中心原因导致资金未到账的,本中心不承担相关责任。

第二十八条  本中心结算服务对交易参与人可用交易资金原则上进行全额结算,交易完成后对每笔达成的交易进行清算,完成资金划转和金融资产、金融产品的交割。

第二十九条  本中心结算业务于交易资金到账且交易确认后1个工作日内完成资金划转。

备案交易业务权益分派时,本中心于资金到账且相关协议约定的付款基准日后5个工作日内完成资金划转。协议文本有其他约定的,遵从其约定。

第三十条  备案交易业务权益分派方式以协议文本为准,原则上结算周期应大于30个自然日。

第三十一条  本中心有权就提供的结算服务向相关交易参与人收取结算服务费用,结算业务收费规则以本中心官方渠道发布为准。未按规定缴纳结算服务费,本中心有权中止提供结算服务。

第三十二条  本中心可根据交易参与人、交易服务机构授权,通过交易资金结算账户扣收相关服务费用、受托划转交易资金。

 

第五章 风险防范及处理

第三十三条  本中心线上结算业务实行交易系统、省登记结算企业资金结算系统、银行资金存管系统三方日终对账,对账一致后方可进行资金划转,确保交易资金结算的准确性和一致性。

第三十四条  本中心线下结算专户只接受交易参与人绑定银行卡账户或约定银行账户作为资金转入转出账户,保障交易参与人对交易资金的归属权。如转出账户与约定文件不一致需提交相关证明文件至本中心申请变更。

第三十五条  交易参与人应根据协议约定在规定时间内将交易资金转入相应账户,若未按相关协议约定实行而导致任何风险,一切法律责任由交易参与人自行承担。

第三十六条 交易参与人之间约定的结算条款与本规则不符的,本中心有权拒绝提供结算服务,相关责任由交易参与人自行承担。

第三十七条  本中心不接受现金收支,实际交易业务相关信息数据所引发的资金余额变动作为资金划转唯一依据,包括本中心在内的任何单位和个人无权以任何形式挪用、占用、借用交易资金,有效保障交易资金安全。

第三十八条  本中心将开展结算业务形成的结算单据分类制表、作账、存档,确保业务的合规性。

第三十九条  本中心除因办理结算操作错误应予纠正等情形之外,因网络、线路、设备或其它原因造成结算延误等,本中心不应当因此而承担任何后果或责任。

第四十条  本中心可根据有权执法机构所提供文件要求履行协助实行义务,对交易参与人资金账户中的交易资金采取相应措施。

第四十一条  本中心严格履行结算数据上报职责,将结算业务所产生的单据和数据信息按监管要求上报省登记结算企业和地方金融监管部门,接受监管部门的监督和检查,促进结算业务健康、有序发展。

 

第六章 附则

第四十二条  本规则由本中心负责说明,并可根据结算业务实际情况进行调整。

第四十三条  本规则如有未尽事宜或遇有关法律法规和监管政策修改,除依照有关法律法规和监管政策办理外,由本中心及时修订。交易参与人未暂停或终止相关交易活动的,视为接受本中心的修订。

第四十四条  交易参与人违反本业务规则的,本中心依据相关自律管理规则、协议约定等采取自律管理措施。

第四十五条  本规则的说明权属于本中心。

第四十六条  本规则自发布之日实施。

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